Крупный шаг в финтехе: JPMorgan запускает монетизированный фонд на блокчейне

Что случилось: центробанк с блокчейном в одной лодке

Три основных факта новости:

• 15 декабря JPMorgan выпустил My OnChain Net Yield Fund (тикер MONY) через свою платформу Kinexys Digital Assets.
• Фонд ориентирован на квалифицированных инвесторов с минимальной суммой — $1 млн, а для институционалов — $25 млн. Вносить средства можно как в долларах, так и в стейблкоине USDC.
• Инвесторы получают токены фонда прямо на свой крипто кошелек, а активы хранятся на Ethereum. Переводы одобряются ежедневно, дивиденды автоматически начисляются прямо в блокчейне.

Из интересных деталей — банк выделил $100 млн собственного капитала на запуск и планирует полностью интегрировать цифровые активы с традиционными финансовыми инструментами. Решение анонсировано в ответ на «огромный интерес институционалов к токенизации».

Почему это важно для рынка: меняем правила игры?

Вот почему стоит присмотреться внимательнее:

• Впервые глобальный банк такого масштаба (речь о JPMorgan, не о каком-нибудь стартапе) переносит денежный фонд на публичный блокчейн. Это не тестовая история, а реальный финансовый продукт.
• Появление подобных инструментов — явный шаг к сближению классических и криптофинансов. Теперь в мире криптовалют появляются аналоги привычных инструментов, но с прозрачностью блокчейна и быстрой ликвидностью.
• Инвесторы получают прежние плюсы (низкий риск, быстрый доступ к капиталу) плюс новые — доходность доступна в криптоформате, а токены фонда могут выступать обеспечением на биржи криптовалют или в DeFi-продуктах, что раньше было невозможно.

Да, конкуренты не дремлют: самый крупный токенизированный фонд сейчас — BUIDL от BlackRock ($1,8 млрд TVL), а запуск от Goldman Sachs только на подходе. Но сама тенденция сделала новости криптовалют по-настоящему горячими.

EXMO — крипто-мост между мирами

Токенизация активов и миграция крупных фондов в цепочки вроде Ethereum сигнализируют о принципиально новом уровне зрелости крипторынка. Всё чаще лучшие предложения и новые токены появляются не только на Wall Street, но и на известных биржах криптовалют. В EXMO мы следим за новостями криптоиндустрии и расширяем линейку цифровых активов — чтобы у пользователей был выбор между классикой и новыми возможностями блокчейна.

Итоги: будущее наступает тихо — вы его не пропустили?

JPMorgan фактически очистил путь для других крупных участников традиционного рынка. Их пример, скорее всего, спровоцирует волну появления новых токенизированных фондов — как в США, так и по всему миру. Это значит, что мир криптовалют и большие финансы становятся ближе друг к другу, а инструменты вроде MONY — вполне стандартная опция для крупных игроков.

Вопрос к читателям:

Вы верите, что скоро классические и цифровые фонды сольются окончательно — или каждое движение «крипты» в реальный сектор будет оставаться на слуху в разделе новости криптовалют? Обсудим в комментариях, а если интересно следить за развитием — не забывайте подписываться на наш блог. Новые возможности не за горами!